Должностная инструкция страхового агента (примерный образец)

Форма подготовлена с использованием правовых актов по состоянию на 01.02.2008.

__________________________ УТВЕРЖДАЮ

(наименование организации) _________________________________

директор; иное

ДОЛЖНОСТНАЯ _________________________________

ИНСТРУКЦИЯ должностное лицо, уполномоченное

утверждать должностную инструкцию

Страхового агента

-------------------------- ________________ ________________

(наименование должности) (подпись) (Ф.И.О.)

"__" _______ 20__ г. N ___ "__" ____________________ 20__ г.

1. Общие положения

Страховой агент относится к категории технических исполнителей.

На должность страхового агента назначается лицо, имеющее среднее профессиональное образование и специальную подготовку по установленной программе без предъявления требований к стажу работы.

Страховой агент назначается и освобождается от должности директором предприятия по представлению _________________________.

Страховой агент должен знать:

нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов;

виды страховых услуг и условия различных видов страхования;

правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий;

действующую систему социальных гарантий;

методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба;

основы рыночной экономики;

основы психологии и организации труда;

порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;

отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования;

основы трудового законодательства;

правила и нормы охраны труда;

__________________________________________________________

__________________________________________________________.

2. Должностные обязанности

Страховой агент:

осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования;

изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги;

анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности;

проводит аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.);

в процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги;

устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента;

заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов;

обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность;

способствует формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами;

оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования;

проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования;

в течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги;

в случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку и определяет его размер с учетом критериев и степени риска;

рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора;

устанавливает причины нарушений страховых договоров и принимает меры по их предупреждению и устранению;

исследует неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб;

своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформляет необходимую документацию, ведет учет и обеспечивает хранение документов, связанных с заключением договоров страхования;

осуществляет взаимодействие с другими страховыми агентами;

__________________________________________________________

__________________________________________________________.

3. Права

Страховой агент имеет право:

получать от специалистов структурных подразделений предприятия информацию, необходимую для осуществления своей деятельности;

представлять на рассмотрение руководства предложения по вопросам своей деятельности;

требовать от руководства оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей;

__________________________________________________________

__________________________________________________________.

4. Ответственность

Страховой агент несет ответственность:

за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных настоящей инструкцией, - в соответствии с действующим трудовым законодательством;

за правонарушения, совершенные в период осуществления своей деятельности, - в соответствии с действующим гражданским, административным и уголовным законодательством;

за причинение материального ущерба - в соответствии с действующим законодательством;

__________________________________________________________

__________________________________________________________.

Должностная инструкция разработана в соответствии с приказом N ___ на основании _________________________.

Руководитель структурного подразделения ___________ _____________

(подпись) (Ф.И.О.)

СОГЛАСОВАНО

_____________________________________________ ___________ _____________

(начальник юридического отдела; юрисконсульт) (подпись) (Ф.И.О.)

"___" ___________ 20__ г.

_____________________________________________ ___________ _____________

(руководитель кадровой службы) (подпись) (Ф.И.О.)

"___" ___________ 20__ г.

С должностной инструкцией ознакомлен(а) ___________ _____________

(подпись) (Ф.И.О.)

"___" ___________ 20__ г.